Как и в любом учреждении, имеющим связь с финансами, как в мелких, так и крупных масштабах, в ломбардах периодически проводятся проверки. Ведь не стоит забывать, что ломбарды работают с украшениями и бриллиантами.
Отчет о проверке отделений
Наиболее частым вопросом, относительно отчета о проверке отделений ломбарда, является «в какие органы и какую отчетность необходимо сдать?». Чтобы разом ответить всем и сразу, ниже предлагается список необходимых отчетов:
- отчетность по НДФЛ;
- отчетность (квартальная) в Росфинмониторинг;
- ежемесячная отчетность в Банк России;
- отчетность органам статистики;
- отчетность бухгалтерская;
- отчетность в ПФР;
- отчетность в ФСС;
- отчетность налоговым органам;
- отчетность Банку России (квартальная).
Проверка безопасности
Наилучшим средством для защиты является проверка безопасности ломбардов. Это простые, но очень важны правила, которые обязательно помогут сберечь все ценности и оставить нетронутыми хранилища.
- следует обязательно ставить прочные надежные замки на витрины и шкафы;
- для приема крупногабаритных вещей следует осуществить систему двойных дверей и коридора между ними, что-то вроде шлюза. Как только клиент оставит предмет залога в коридоре, откроется вторая дверь, за которой находится оценщик, а первая, где клиент, закроется;
- крайне важно соблюдать дисциплину всем работникам ломбарда. Введение штрафных санкций за несоблюдение правил;
- подбор ответственного персонала. Следует проводить тщательное собеседование и анкетирование каждого сотрудника, уделяя большое внимание сем ответам;
- желательно, чтобы каждый сотрудник имел при себе электрошокер или газовый баллончик и был обучен правильному обращению с данным средством защиты. Это поможет противостоянию против мелких хулиганов.
- чтобы, в случае ограбления, расследование не затягивалось, необходимо вести видеонаблюдение. Наиболее подходящим местом будет металлический ящик, плотно прикрученный к стене изнутри, чтобы сотрудники, как и грабители, не имели возможности открыть и стереть или повредить запись;
- наиболее популярным способом повышения безопасности является сейф;
- бронированные стекла витрин или же специальная пленка на витрины;
- для ломбардов, работающих в дневное время, идеально подойдет металлическое окошко в двери;
- хорошей защитой так же служат решетки перед витринами из металла;
- каждый уважающий себя ломбард обязан иметь охранника. Эффективно, хотя и не дешево;
- кроме того, еще одним распространенным способом можно назвать «тревожную кнопку»;
- ролл-ставни и решетки идеально подойдут для дополнительной защиты ломбарда.
Проверка ломбардов Центробанком
Наиболее распространенной процедурой такой, как проверка ломбардов Центробанком является проверка сайта, принадлежащего учреждению, на наличие неверных данных. Некорректная информация может повлечь за собой более тщательные проверки с последующим привлечением к ответственности. Проверку следует доверять квалифицированным юристам во избежание несоответствий.
Прокурорская проверка
Прокурорская проверка ломбарда возможна в том случае, когда есть подозрения на незаконное обналичивание денежных средств. Так как возможности определения происхождения той или иной вещи нет, каждый ломбард обязан стоять на учете Росфинмониторинга и вести полную отчетность о движениях всех средств.