Депутат Госдумы сообщил о махинациях с банковскими гарантиями


Центральный банк России отозвал сегодня, 24 апреля, лицензии у двух кредитно-финансовых организаций. В «черный список» попали «Местный кредит» и «Национальный банк развития бизнеса» («НББ»), сообщили в финансовом регуляторе.

Как сказано в официальном заявлении ЦБ, обе структуры в рамках кредитной политики размещали средства в низкокачественных активах, что приводило к образованию высоких рисков. В последнее время ОАО «НББ» нарушал сроки выполнения обязательств перед вкладчиками и кредиторами, руководство же банка не приняло своевременных мер по улучшению финансового климата.

Отметим, что накануне депутат Госдумы Валерий Рашкин объявил о том, что «Национальный банк развития бизнеса» стал жертвой банковских мошенников. Банковские гарантии, выданные якобы «НББ» сразу нескольким фирмам, оказались поддельными. В ходе проверки удалось выяснить, что аферисты обеспечили фальшивыми гарантиями «Национального банка развития бизнеса» госконтракты более чем на 10 млрд руб. Контрагенты потребовали от кредитно-финансовой организации возмещение материального ущерба.

Расследованием мошеннической схема занялось главное следственное управление ГУВД Москвы. Правоохранителям удалось выяснить, что банковские аферисты имели своих доверенных людей в целом ряде российских банков. Одна из компаний, специализирующаяся на фальшивых банковских поручительствах, принадлежала топ-менеджеру Нацбизнесбанка Руслану Токареву.

Как заявил депутат ИА «Национальные интересы», первый скандал, связанный с деятельностью мошенников, всколыхнул банковскую сферу летом прошлого года. Тогда несколько банков, в том числе Национальный банк развития бизнеса, принадлежавший Магомеду Билалову, и Башпромбанк, отказались подтвердить подлинность банковских гарантий, якобы выданных этими банками, и предъявленных участниками гостендеров.

«Как выяснилось в ходе проверок, которые велись по линии Департамента по конкурентной политике города Москвы, Управлением экономической безопасности и противодействию коррупции ГУ МВД России по городу Москве и Центробанка, все «липовые» банковские гарантии были выданы агентством «Токарев Микрофинанс». По предварительным данным, аферисты обеспечили поддельными гарантиями Национального банка развития бизнеса госконтракты более чем на 10 млрд руб.

Для Национального банка развития бизнеса ситуация оказалась вдвойне неприятной, поскольку оказалось, что агентство «Токарев микрофинанс» принадлежит одному из топ-менеджеров банка Руслану Токареву. Впрочем, участники банковского сообщества сходятся во мнении, что Нацбизнесбанк и его владельцы ничего не знали о сомнительной деятельности своего управляющего и сами стали жертвой мошенничества. За банкиром Русланом Токаревым в профессиональном сообществе закрепилась репутация могильщика банков. Европейский индустриальный банк, из которого Токарев пришел в Национальный банк развития бизнеса, обанкротился и закрылся в 2013 году.

В настоящее время деятельность группировки банковских мошенников из агентства «Токарев микрофинанс» является одним из эпизодов дела, которым с прошлого года занимается Управление экономической безопасности и противодействия коррупции Главного следственного управления ГУВД Москвы. Однако в банковском сообществе циркулируют тревожные слухи, что банки, от имени которых мошенники предоставляли банковский гарантии, все же могут лишиться лицензий», — отметил Валерий Рашкин.